超级干货——贵金属投资

当涉及投资组合管理时,你应该考虑到多元化的方式。因此,在你的投资组合中分配贵金属,是在多元化投资方式中,风险最小的一种。


内容

  • 投资贵金属的原因
  • 哪些贵金属可投资
  • 投资贵金属的选择

你可以利用贵金属来对冲通货膨胀,货币贬值和通货紧缩。从而降低投资组合的整体波动性。有很多购买贵金属的方法。但是,在我们决定购买之前,让我们先看看为什么应该投资贵金属。

1.投资贵金属的原因

如上所述,贵金属是​​精明投资者的投资组合中的绝佳补充。它们倾向于抵消通货膨胀对任何投资组合可能造成的破坏性影响。以下是你可能要考虑投资贵金属的四个原因。它们包括:

  • 贵金属与其他资产类别负相关。因此,在经济动荡或动荡时期,它们是财富的重要储备。
  • 贵金属是极好的外逃资本。例如,在20世纪30年代从纳粹德国向外移民的过程中,人们不得不通过黄金或其他贵重金属支付或进行贿赂才能离开这个国家。
  • 贵金属已经存在了数千年。而纸币,并没有存在很长时间。因此,这些金属的长期价值证明了它们的持久力。
  • 贵金属是可替代的。这意味着它们可以互换。它们也是世界上最古老的货币形式。

2.哪些贵金属可投资

有多种贵金属可供投资,例如黄金,银和铂金。如果你刚刚起步,请继续阅读以了解每种贵金属的工作方式以及如何对每种贵金属进行投资。
黄金
黄金以其耐用性,延展性以及传导热和电的能力而闻名。它还在牙科和电子领域有一些工业应用。众所周知,它是珠宝的基础和一种货币。黄金的价值取决于市场供求力量。因此,每当持有黄金的人卖出时,价格就会下跌。当他们想要购买黄金时,供应会很快紧缺,从而推高价格。
人们渴望持有黄金有几个原因。这些原因包括:

  • 通胀对冲:当债券或股票市场下跌时,人们倾向于将黄金作为对冲资产。黄金与股市成反比。当股票价格下降时,黄金价格很高,反之亦然。
  • 战争或政治动荡:在战争或政治动荡时期,人们总是将黄金视为财富的存储。这主要归因于这样的事实,即可以将一生的储蓄转化为黄金并进行存储。
  • 金融问题:当人们认为银行或货币不稳定时,黄金通常被挑选出来作为价值储存手段。


与黄金不同,银的价格波动更大。这在很大程度上取决于其所扮演的角色:价值储存手段或工业金属的角色。其价值的显著增长可归因于:

  • 对需要银投入的电子设备和产品的爆炸性需求。因此,这种需求使银成为理想的商品。
  • 它继续用于电池,微电路市场和超导体应用。
  • 它在时装和珠宝中以及作为价值存储的应用。

铂金

与其他两种贵金属一样,铂金也在全球商品市场上进行交易。由于它比黄金稀有,因此有时会在稳定时期获得比黄金更高的价格。决定其价值的其他因素包括:

  • 铂是一种工业金属。铂金用于各种行业。时装业作为珠宝业的一种形式,石油业作为石油和化学精制的催化剂,汽车业减少排放的危害,在计算机行业中也有铂的应用。
  • 汽车行业高度依赖铂金。因此,铂金价格在很大程度上由行业决定。清洁空气法规要求汽车制造商安装更多的催化转化器,从而推动对金属的需求。
  • 铂金大量开采自两个国家:南非和俄罗斯。这为卡特尔人为减少供应或提高铂金价格创造了更大的机会。

3.投资贵金属的选择

这些是想要投资贵金属的投资者可以使用的一些选择。它们包括:

  • 商品ETF(交易所买卖基金):ETF是买卖贵金属的便捷且流动的方法。你没有获取实物商品的权限,因此,你对任何实物黄金,银或铂金均没有兑换权。
  • 共同基金和普通股:你可以直接从开采任何可用贵金属的公司购买股票,也可以通过共同基金间接投资。
  • 期货和期权:这些投资为希望对贵金属进行大量押注的投资者提供杠杆和流动性。
  • 金条:贵金属硬币和金条也可供希望以实物形态持有他们的投资者使用。不利的一面是,持有贵金属金条的流动性很差,而且非常恼人。
  • 证书:证书为你提供了贵金属实物所有权的所有优势,而可以避免存储,运输或保险的麻烦。
  • 结论

    贵金属投资是使投资组合多元化的有用和有效的手段。贵金属是与普通股和债券不同的资产类别。因此,他们有自己独特的一套收益和风险。取得成功的关键是在投资之前了解你的目标和风险状况。它们可以带来无限的利润,也可能导致破产。


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